В июле Finiko, которая начала свое существование с 2019 года и обещала доходность 20-30%, перестала выплачивать своим вкладчикам деньги. Многие из них до последнего верили обещаниям организатора пирамиды Кирилла Доронина, который жаловался на сооснователей и просил «просто немного подождать».

Финансовая компания не обладала лицензией форекс-дилера и не зарегистрирована в госреестре и налоговых органах, но в тоже время основатели утверждали что основные деньги зарабатывают на трейдинге. Главные новости Финико неутешительны: скорее всего вкладчики своих денег не увидят, основатели сядут в тюрьму.

Новости Финико: арест основателя пирамиды Кирилла Доронина

Основателя финансовой пирамиды Finiko Кирилла Доронина арестовали на два месяца в Вахитовском районном суде Казани. Чтобы заключить Доронина под стражу активно настаивало следствие, считая, что Доронин может скрыться или оказать давление на свидетелей. Адвокат же Доронина просил суд оправить основателя пирамиды под домашний арест. Сам фигурант свою вину не признал, однако заявил о готовности к «аргументированному диалогу».

Кириллу Доронину было предъявлено обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере»). Доронина задержали 28 июля. Ему предъявили обвинение по статье «Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере» — по ней основателю финансовой пирамиды грозит до 10 лет тюрьмы. После ареста Кирилла Доронина счета и имущество — его личные и Finiko — будут арестованы. При этом арестованных активов вряд ли хватит на возврат денег всем вкладчикам в полном объеме.

По данным следствия, с августа 2019 по декабрь 2020 года представители Finiko, распространяя ложные сведения о высокоэффективной торговле на рынках криптовалюты и других торговых площадках, привлекли около 70 млн рублей. В МВД по Республике Татарстан поступило порядка 100 заявлений от вкладчиков организации, суммы ущерба варьируются от 100 тысяч до 10 млн рублей.

Кроме того, представителями компании распространялась информация о приеме денег по различным программам, позволяющим получать доход в виде высоких процентов или приобретения имущества.

Finiko предлагала пользователям несколько программ:

• Депозит с доходностью 20-30% в месяц. Минимальная сумма депозита —$1000. Чтобы внести деньги, необходимо приобрести внутреннюю валюту Finiko — цифрон или CFR, но купить её можно только за биткоины или криптовалюту Tether (USDT) с комиссией 3,5%. При этом токен CFR не торгуется на криптобиржах и его курс полностью регулирует сама компания. Помимо самого депозита вкладчик должен купить ещё один внутренний продукт — индекс CTI за $1000. Платформа обещала, что её трейдеры с многолетним стажем принесут вкладчикам прибыль, которую заработают на биржах. Через три дня клиенты должны были получить первые проценты, а через 21 день — возможность вывести всю сумму.
• Покупка автомобиля или квартиры за 35%. По условиям программы вкладчик должен перевести Finiko 35% от стоимости машины или квартиры и 10 тысяч рублей комиссии. Через четыре месяца он сможет забрать автомобиль или стать собственником жилья.
• Погашение кредита. Клиент пополняет свой счёт на 35% от суммы долга и ещё 1% от суммы платит сама компания за обслуживание. После этого пирамида обещает каждый месяц выплачивать банку долг и полностью закрыть кредит за 10 месяцев.

В декабре 2020 года в офисах финансовой пирамиды были проведены обыски. Тогда же в отношении неустановленных лиц было возбуждено уголовное дело по ч. 2 ст. 172.2 УК РФ («Организация деятельности по привлечению денежных средств в особо крупном размере»).

Полиция объявила сооснователей финансовой пирамиды Finiko в федеральный розыск. Об этом в среду, 11 августа, со ссылкой на МВД в своем Telegram-канале сообщает телеканал «Звезда».

Речь идет о Марате и Эдварде Сабировых и Зыгмунте Зыгмунтовиче. Издание «Реальное время» сообщало, что сотрудникам правоохранительных органов неизвестно их местонахождение, при этом они являются подозреваемыми по уголовному делу. Полицейские готовили документы об объявлении их в розыск и дальнейшем аресте.

Суд заочно арестовал троих сооснователей финансовой пирамиды Финико

Вахитовский райсуд Казани заочно арестовал троих сооснователей финансовой пирамиды Finiko Эдварда и Марата Сабировых и Зыгмунта Зыгмунтовича. Они проходят по делу об особо крупном мошенничестве. По данным правоохранителей, они уже покинули страну. Исходя из этого суд принял решение об их заочном аресте.

Реальный ущерб от деятельности Финико

На самом деле реальный ущерб от деятельности Финико существенно выше чем озвучивает следствие. К примеру, исследовательский центр Chainalysis в своем обзоре разместил очень интересные данные. В период с декабря 2019 года по август 2021 года финансовая пирамида получила биткойнов на сумму более 1,5 миллиарда долларов в более чем 800000 отдельных депозитах.

Хотя неясно, сколько отдельных жертв были ответственны за эти депозиты или какая часть из этих 1,5 миллиарда долларов была выплачена инвесторам для поддержания работы схемы, ясно, что Финико представляет собой массовое мошенничество, совершенное против пользователей криптовалюты из Восточной Европы, преимущественно в России, США, Украине.

Утверждают в своем исследовании эксперты Chainalysis, тщательно проведя анализ блокчейн транзакций.

Фигурантам дела грозят сроки до десяти лет лишения свободы. Все объявлены в международный розыск. По предварительным данным, в числе обманутых вкладчиков пирамиды оказалось около миллиона человек, включая жителей ближнего зарубежья.

О чем умалчивали организаторы Финико

Как считает администрация 1FX.ONLINE организаторы финансовой пирамиды во главе с Кириллом Дорониным скрыли, как минимум, следующее:

На сайте каждой финансовой организации предоставляющие доступ к торгам на Форекс опубликовано предупреждение о рисках. Суть предупреждения: торговля на финансовых рынках с кредитным плечом может привести к полной потери всех денег, что прошлая доходность не может гарантировать доходность в будущем и т.д. Таким образом компании обязаны предупредить всех своих клиентов.

У каждого биржевого брокера предоставляющего доступ к торгам на фондовых или товарных (фьючерсных) биржах на сайтах опубликовано такое же предупреждение.

Таким образом можно сделать вывод, что организаторы финансовой пирамиды, обещая гарантированную доходность, намеренно вводили людей в заблуждение. Каждый трейдер или инвестор, имевший опыт работы с финансовыми рынками знает об этом.

Кроме этого, во многих компаниях присутствуют сервисы для работы успешных трейдеров с инвесторами. Эти сервисы абсолютно бесплатны и любой зарабатывающий трейдер может там зарегистрироваться и привлекать инвесторов. Мало того, что сами брокеры увидев, что трейдер реально зарабатывает будут рекомендовать его своим клиентам.

Для примера: во всем известной Форекс компании Альпари реализован функционал ПАММ счетов для работы трейдера и инвесторов. Сервис реализован таким образом, что каждый управляющий участвует в рейтинге, с детальной статистикой счетов. Кроме этого, управляющий может подключить агентскую программу и привлекать агентов себе рекламных агентов, которые за процент от прибыли будут продвигать его счет. Все это прозрачно, доступно каждому и абсолютно бесплатно. Аналогичных инвестиционных сервисов сегодня предостаточно, только успевай выбирать и нести деньги, помня о рисках потерять все.

Однако, организаторы пирамиды пошли другим путем. Ни один торговый счет не был в публичном доступе для изучения торгового успеха гениальных трейдеров. Удивительно, как сам российский ЦБ не забрал таких гениев к себе на работу, чтобы работать с активами целой страны….

В тоже время поражает доверчивость граждан…Почему у такой массы людей не возникло вопроса, что если человек умеет гарантированно делать 20-30% в месяц то зачем ему агенты и инвесторы, с которыми надо щедро делиться? Вот такие печальные новости для инвесторов Финико, скорее всего деньги вернуть им уже не удастся. Искренне жаль, что такие массы людей в 21 веке, в век интернета и доступности информации, склонны верить проходимцам и аферистам.

МММ, Кэшбери, Finiko, – кто следующий?